央行征求意见：强化付出规模反把持等禁锢法子

本条例所称控股股东是指其出资额占非银行付出机组成本总额50%以上可能其持有的股份占非银行付出机构股本总额50%以上的股东；出资额可能持有股份的比例固然不敷50%，但依其出资额可能持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会发生重大影响的股东。

本条例所称现实节制人，是指通过投资相关、协议可能其他布置，可以或许现实支配非银行付出机构举动的人。

统一法人不得持有两个及以上非银行付出机构10%以上股权。

统一现实节制人不得节制两个及以上非银行付出机构。

第十二条（控股股东和现实节制人的榨取举动） 非银行付出机构的控股股东和现实节制人不得存在以下气象：

（一）通过特定目标载体可能委托他人持股等方律例避禁锢；

（二）关联方浩瀚，股权相关伟大、不透明可能存在权属纠纷，恶意开展关联买卖营业，恶意行使关联相关；

（三）回收滥用市场支配职位等方法开展不合法竞争；

（四）哄骗市场、侵扰市场秩序；

（五）成为非银行付出机构的控股股东、现实节制人之日起，3年内转让所持有的非银行付出机构股份；

（六）其他也许对非银行付出机构策划打点发生重大倒霉影响的气象。

第十三条（最终受益人前提） 有下列气象之一的，不得作为非银行付出机构的最终受益人：

（一）被列入反洗钱和反可怕融资监控名单；

（二）对非银行付出机构妥当运营具有较大影响。

本条例所称最终受益人是指现实享有非银行付出机构直接可能间接股权收益的人。

第十四条（高管职员任职资格） 非银行付出机构的董事、监事和高级打点职员该当切合以下前提，并取得中国人民银行许诺的任职资格：

（一）认识与付出营业相干的法令礼貌；

（二）具有推行职责所需的从业履历和打点手段；

（三）无犯法记录且最近3年无其他重大违法违规举动和严峻市场失约举动；

（四）中国人民银行划定的其他盛大性前提。

有《中华人民共和国公司法》第一百四十六条划定的气象之一的，不得接受非银行付出机构的董事、监事和高级打点职员。

第十五条（筹建申请原料） 设立非银行付出机构，该当先申请筹建，并将下列筹建申请原料报送拟设立非银行付出机构住所地中国人民银行分支机构：

（一）书面申请，载明申请人拟设立非银行付出机构名称、住所、注册成本、拟申请付出营业范例等；

（二）公司章程草案；

（三）成本气力切合要求的证明原料；

（四）非首要股东、首要股东、控股股东、现实节制人和最终受益人的相干原料；

（五）拟设立非银行付出机构的组织机构配置、内部节制制度方案、风险打点法子方案及用户正当权益保障方案；

（六）反洗钱和反可怕融资法子原料；

（七）付出营业成长筹划、可行性研究陈诉；

（八）付出营业基本办法建树打算；

（九）筹建事变方案及首要事恋职员名单、经历；

（十）中国人民银行基于保障用户正当权益、维护社会民众好处思量，公道要求的与非银行付出机构有关的其他原料。

拟设立非银行付出机构住所地中国人民银行分支机构受理并起源检察筹建申请原料后，该当将筹建申请原料和考核意见，实时报送中国人民银行。

本条例所称申请人是指与付出营业容许申请具有好坏相关、向中国人民银行提出申请的法人。

第十六条（筹建审批） 中国人民银行该当自受理申请人的筹建申请原料之日起6个月内作出核准可能不核准筹建的抉择，并书面关照申请人。抉择不予核准的，该当声名来由。

中国人民银行不能在前款规按限期内完成检察并作出核准可能不核准筹建抉择的，可以恰当延迟检察限期，并书面关照申请人，但延迟检察限期不得高出3个月。

（编辑：湖南网）

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