央行征求意见：强化付出规模反把持等禁锢法子

第五十七条（市场支配职位禁锢法子） 非银行付出机构未遵循安详、高效、诚信和公正竞争原则，严峻影响付出处事市场康健成长的，中国人民银行可以向国务院反把持法律机构提议采纳遏制滥用市场支配职位举动、遏制实验齐集、凭证付出营业范例拆分非银行付出机构等法子。

第五十八条（行业自律打点） 中国付出清理协会依法开展行业自律打点，接管中国人民银行的监视指导。

中国付出清理协会该当拟定非银行付出机构行业自律类型，报中国人民银行存案后组织实验。

第五十九条（付出保障基金） 非银行付出机构该当缴纳付出保障基金，用于化解和处理非银行付出机构风险。

付出保障基金打点划定由中国人民银行会同有关部分另行拟定。

第五章 法令责任

第六十条（盛大禁锢法子） 非银行付出机构有下列气象之一的，中国人民银行可以按照盛大禁锢原则停息其部门可能所有付出营业直至吊销其付出营业容许证：

（一）累计吃亏高出其注册成本的50%；

（二）自获容许之日起，未实质开展部门可能所有付出营业，可能已获容许的部门可能所有付出营业持续遏制2年以上；

（三）持续2个年度分类评级功效为最低品级；

（四）存在对付出处事市场不变运行具有较大倒霉影响的气象。

第六十一条（非银行付出机构违规责任） 非银行付出机构违背本条例划定，有下列气象之一的，中国人民银行及其分支机构责令其期限纠正，区别差奇观象给以告诫，充公违法所得，违法所得10万元以上的，处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得可能违法所得不敷10万元的，处10万元以上50万元以下罚款；过时不纠正的，可以按罚款金额10%至20%的比例，按日累加赏罚；情节严峻的，中国人民银行及其分支机构可以责令其遏制开展新营业、停息其部门可能所有付出营业可能责令其调解董事、监事、高级打点职员：

（一）未按本条例划定在名称中行使“付出”字样的；

（二）未按本条例划定成立并落实有关合规打点制度、内控打点制度、营业打点制度、风险打点制度、突发变乱应急预案可能用户正当权益保障法子的；

（三）未按本条例划定治理相干存案手续的；

（四）未按本条例划定报送、保管相干信息、资料可能未实时、精确报送相干信息、资料的；

（五）未按本条例划定果真披露相干事项的；

（六）未按本条例划定治理改观现实节制人之外事项的；

（七）未按本条例划定设立分公司的；

（八）干系体系办法和技能不切合打点划定的；

（九）未按本条例划定推行创新营业存案、重大事项存案、风险变乱陈诉要求的；

（十）中国人民银行基于盛大禁锢、保障用户正当权益原则划定的其他违法违规举动。

第六十二条（非银行付出机构违规责任） 非银行付出机构违背本条例划定，有下列气象之一的，中国人民银行及其分支机构责令其期限纠正，区别差奇观象给以告诫，停息其治理部门可能所有付出营业，充公违法所得，违法所得50万元以上的，处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得可能违法所得不敷50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节严峻可能过时不纠正的，由中国人民银行责令其停息所有付出营业可能限定其营业范例、营业范畴直至吊销其付出营业容许证；组成犯法的，依法追究刑事责任：

（一）转让、出租、出借付出营业容许证的；

（二）超出许诺营业范畴开展付出营业可能将焦点营业外包的；

（三）未按本条例划定对客户及特约商户采纳一连有用的身份辨认法子，未能自主完成特约商户天资考核、处事协议签署、对商户举办一连风险监测等勾当的；

（四）未按本条例划定存放、行使、打点备付金的；

（五）未按本条例划定治理现实节制人改观事项、存心遮盖现实节制人可能变相转让非银行付出机构股权的；

（六）私自改观容许前提涉及的事项且对机构策划发生重大影响的；

（七）无合法来由间断付出营业的；

（八）未按本条例划定网络、行使与生涯用户信息的；

（九）拒绝、阻扰、躲避搜查和观测，谎报、隐匿、烧毁相干原料的；

（十）开展可能变相开展清理营业的；

（十一）从事可能变相从事授信勾当的；

（十二）未按本条例划定处理赏罚电子付出指令的；

（十三）未按本条例划定开展跨境付出营业的；

（十四）未按本条例划定推行营业终止措施的；

（十五）未按本条例划定治理付出账户营业可能违规为用户计息、开立付出账户的；

（十六）从事付出买卖营业处理赏罚营业的非银行付出机构违规留存账户敏感信息的；

（十七）违背本条例划定开展不合法竞争，挫折市场公正竞争秩序的;

（十八）中国人民银行基于盛大禁锢、保障用户正当权益原则划定的其他违法违规举动。

第六十三条（控股股东、现实节制人违规责任） 非银行付出机构的控股股东、现实节制人违背本条例划定，有下列气象之一的，中国人民银行及其分支机构责令其期限纠正，充公违法所得，违法所得10万元以上的，处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得可能违法所得不敷10万元的，处10万元以上50万元以下罚款；组成犯法的，依法追究刑事责任：

（一）规避禁锢、哄骗市场、侵扰市场秩序的；

（二）恶意开展关联买卖营业可能恶意行使关联相关的；

（三）自成为非银行付出机构的控股股东、现实节制人之日起3年内转让所持有的非银行付出机构股份的；

（四）中国人民银行基于盛大禁锢、保障用户正当权益原则划定的其他违法违规举动。

第六十四条（反把持划定） 非银行付出机构实验把持举动的，由国务院反把持法律机构会同中国人民银行依据有关法令礼貌举办赏罚。

第六十五条（价值划定） 非银行付出机构相干收费举动违背价值法令礼貌划定的，由国务院价值主管部分会同人民银行依据有关法令礼貌举办赏罚。

（编辑：湖南网）

【声明】本站内容均来自网络，其相关言论仅代表作者个人观点，不代表本站立场。若无意侵犯到您的权利，请及时与联系站长删除相关内容!