你身边大概有人在帮黑产洗钱

图片来自知乎用户 @图南

大抵流程是这样的：

你把收款码或银行卡号给跑分平台，跑分平台就拿给打赌网站或是诈骗团伙收钱用。

钱到你账上之后，你拿走约定好的佣金，剩下的返还给平台。

虽然，现实环境下，跑分平台为了防备参加者黑吃黑，收了钱不愿给，以是要求参加者先交必然金额的押金，一样平常是一千到三万不等，然后直接用代收款的钱来抵。

提及来，跑分平台有些 " 众包洗钱 " 的意思。

而这恰好是最让各大风控平台头疼的事 —— 每个参加洗钱的，都是一个个活生生的平凡人，天天有许多笔正常的买卖营业往来，一两笔陋规掺和在内里，很难分辨。

正所谓 " 大隐约于市，黑产深谙此道。

跑分平台另一个让人头疼的处地址于，纵然风控体系分辨出来这些非常账号，取证和判罚也不轻易 —— " 法不责众 " 的题目老是让人头疼。

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" 你是说，那些卖掉本身收款码和四件套的人，并不会被抓吗？" 我问雷 Sir，他说得看详细环境。

" 假如参加者明晰知道对方是在犯法，那必定是帮忙犯法来算，但现实环境是，许多时辰跑分平台的参加者都在警方眼前装傻。"

" 装傻，那怎么办呢？" 我问。

雷 Sir 说，" 先抓团伙的要害职员，再抓署理人，一层一层往下来，最后再问责最底下的参加者，横竖谁参加过，警方僻静台着实都很清晰，只是看怎么赏罚罢了。"

" 洗钱平台每每有一个复杂的网状布局。"

他说，假设某个犯科结算平台帮收集犯法团伙洗钱，收 8% 的手续费，那么它下面也许就有几个一级署理，收 6% 手续费去干这事，每个一级署理下面又有几个二级署理，收 4% 的用度 …… 云云来去，最后到卖收款码的参加者手里，着实就只剩一点骨头渣子。

交易四件套也是一样，一个大门生 200 块钱卖掉本身的资料，对方转手就以 500 元的价值再脱手，然后是 800、1000…… 一遍遍转手。

信息差越大的处所，中间商每每就活的越润泽，而黑产链恰好是一个信息沟壑大到能开船的处所。于是，最底下的参加者为了一点蝇头小利，包袱着庞大的风险，养着整个犯科结算平台和署理商们。

" 犯科结算平台的筹谋团队和底下的署理都是直接走刑事赏罚的，好比网络四件套的，到达必然数目就可以用加害国民小我私人书息罪来量刑。"

雷 Sir 掏脱手机给我看一条消息，说：" 你看这个案子，一伙人大量网络银行卡，涉及 83 件诈骗案，被端往后就是用‘故障名誉卡打点罪’判的刑。

雷 Sir 给我看的消息

咦？为啥罪名是 " 故障名誉卡打点罪 "，而不是判诈骗共犯法呢？

很无奈，由于完备的诈骗取证要求高，必要把受害者到诈骗犯的整个链条都找到，司法本钱高，先找个此外罪名把暴徒送进牢房也是个退而求其次的做法。

" 不外这统统正在改变，国度司法构造这几年一向在宣布新的司法表明，针对层出不穷的新型犯法伎俩，明晰治罪量刑尺度。"

" 你看，这是本年年头，最高人民法院、最高人民查看院宣布的，专门针对犯科结算、犯科汇兑的司法表明。"

雷 Sir 又给我看另一条消息：

（编辑：湖南网）

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