孙天琦：不能披着区块链外衣做非法金融活动

和数字钱币间接相干的其它一个题目，我认为今朝必要各人引起高度存眷的就是数字技能Fintech的成长，使得跨境金融处事越来越活泼。数字技能、Fintech的成长可以促进一个国度金融市场的开放、创新和成长，可是也带来了跨境犯科金融勾当。这是各国尤其是新兴市场国度必要高度存眷的题目。

今朝在我国呈现了境外机构基于境外金融牌照、犯科为我国境内住民提供外汇担保金买卖营业、比特币买卖营业、ICO买卖营业、跨境炒股、炒期货、炒贵金属、付出、开户、财产打点处事，以及跨境贩卖投资类保险产物等犯科跨境金融勾当。制止2019年9月尾，国度外汇打点局与境表里行政和禁锢部分相助，通过封堵、关停、赏罚等多种方法，处理境表里犯科外汇担保金买卖营业平台2006家。个中，封锁1952家，约谈清退45家，移交公安构造9家。

这个形态的发生让我们思索的是什么呢？数字技能成长之后，处事商业的跨境交付模式的形态成长会越来越快，即金融机构在一个国度，斲丧者和投资者在其它一个国度，这种处事形态会越来越多。

怎么禁锢：

第一，开展跨境金融处事必必要持牌策划，必必要拿到金融牌照。

第二，金融牌照必需有疆土，不能拿A国的牌照到B国提供金融处事。在我国没有牌照，拿着外国的牌照在我国开展金融处事就是“无证驾驶”，就是一种犯科的金融处事。和这种犯科金融处事相干的就是这些公司在境内投放的各类金融告白都是犯科告白。凭证中国的《告白法》，要宣布这些告白，告白涉及的内容假如是要取得容许的，要磨练容许环境，假如在中国境内的金融处事是“无证驾驶”，那么宣布这些告白就是犯科的，为这些公司提供宣布告白处事的也是犯科的。

第三，冲击跨境犯科金融处事也必要国际禁锢相助。我们发明最新的案例是在A国拿到牌照，B国上市，专门为中国老黎民提供跨境金融处事。对付他拿到牌照的国度来说，在哪里没有任何营业，对他上市地址的国度来说，仅仅提供了一个上市融资场合，对付我们来说，我们只能看到它的网站，想找人都找不到。禁锢相助方面，我们和澳大利亚、英国、香港等禁锢部分在成立细密相关，取得很好的成效，正在推进下一步法令文件互换、证据提供等相助动作。。

在国际禁锢相助方面有两个根基题目，实践傍边碰着的最根基题目：一是各个国度准入尺度纷歧的题目，有的国度准入严酷，有的国度准入宽松。我们看到有一些公司在中国境内凭它的天资、诚信基础拿不到金融牌照，可是这些公司在境外可以拿到牌照，拿到牌照之后成立一个数字平台就开始给境内提供金融处事。在市场准入环节，能不能成立一个国度与国度之间的和谐机制？

二是其他国度的禁锢部分能不能提这样一个要求，即本国的持牌机构拿本国的金融牌照不能给其他国度提供金融处事。

对付我国而言，禁锢部分必然要守土有责，敦促金融开放必需强项，这毋庸置疑，可是傍边必然要夸大提供跨境金融处事，要持牌策划，牌照是有疆土的。不能呈现犯科的跨境金融处事之后就说“不归我管，礼貌划定我尽管境内主体，境外主体犯科提供不在我的职责范畴之内。”可能说“牌照不是我发的，不归我管。”对跨境金融处事禁锢上，中央一向提的成果禁锢，必然要落地，跨境无照驾驶的金融处事必然要严肃冲击。

（编辑：湖南网）

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