美联储等着手制定加密货币新规则 邀请民众发布评论

10月26日动静，据海外媒体报道，美联储与美国财务部金融犯法法律收集（FinCEN）已经就一项拟议中的划定征求意见，该划定将****保密法(BSA)划定的境社交易陈诉门槛从3000美元降至250美元，被称为'Travel Rule'（畅通法则）。另外，无论是美国境内照旧境外的加密钱币买卖营业也需上报，鉴于该法则扩大了钱币的界说，席卷进了加密钱币。

2019年比特币买卖营业额已增至3660亿美元，2020年至本年8月的买卖营业额为3120亿美元。美联储和FinCEN表明说，按照新发起的法则，假造资产将被界说为“钱币”，包罗“可兑换的假造钱币”(CVC)和作为法定钱币的数字资产。FinCEN 在2013年宣布的指导意见中初次提到 CVC，值得一提的是，它也是美国第一个果真表明怎样打点加密的机构。

Travel Rule是美国禁锢机构在1996年提出的尺度，要求金融机构在转账金额高出3,000美元时，必需将收受两边的资讯关照给同业，以辨认买卖营业两边的身份；不外因为加密钱币的匿名性，该法则假如想一下子就合用于这个规模还不太实际。

在2019年5月，国际当局间反洗钱金融动作出格事变组（FATF）就向各成员国提议要求数字钱币买卖营业所也执行Travel Rule，详细地说，必要与这些买卖营业一路记录和传输的信息应包罗客户的姓名和地点、买卖营业金额、执行日期以及买卖营业吸取者的数据。

与FATF指南同等，FinCEN于2019年5月宣布了指南，提议非****金融机构的基于CVC的转账也许属于《记录存档和畅通法则》。

尽量在法则中并未指明，但至少有一个行业团体声称加密钱币不合用于这一法则，由于在”同一贸易法典”（UCC）界定的尺度内，加密买卖营业不被视为”款子”。为了补充这一点，法则拟定将明晰声名付款订单和传送订单均包罗发送偏向吸取方发送CVC或具有法定钱币职位的任何数字资产的任何指令。

UCC中将钱币界定为“海内或外国当局今朝授权或回收的一种买卖营业前言”，为了消除其迷糊其词的表述，这项发起将“明晰声名付出和畅通包罗发送偏向吸取方传输CVC或任何具有法定钱币状态的数字资产的任何指令。”

该法则估量将于10月27日礼拜二正式颁发在《联邦公报》上，在机构宣布最终法则之前，相干好处方只有30天的时刻往返应公家的意见。

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（编辑：湖南网）

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