区块链行业反洗钱尺度即将出台，组建区块链反洗钱技能同盟

9月22日下战书，区块链行业应用反洗钱尺度接头会在北京召开。集会会议由中国软件行业协会区块链分会、北京状师协会互联网金融法令委员会主办，国度科技部重大专项“当代处事可信买卖营业”项目组、中国国际经济技能相助促进会、山东省区块链与数字经济研究所、海南抹链收集科技有限公司等社会组织、机构及企业出席。

集会会议对《区块链行业应用反洗钱一样平常性要求》的内容举办了深入切磋与交换，同时参加草拟内容的企业现场举办相干陈诉，并最终配合告竣创立“区块链行业应用反洗钱技能同盟”的共鸣。

中国软件行业协会区块链分会秘书长崔志如以为，区块链技能的集成应用在新的技能刷新和财富厘革中起着重要浸染，因此对区块链行业从颐魅者提出了四大体求。

一、要把区块链作为焦点技能自主创新的重要打破口，二、要增强区块链尺度化研究，晋升国际话语权和法则拟定权；三、要敦促区块链和实体经济深度融合；四、要把依法治网落实到区块链打点中，敦促区块链安详有序成长。他以为，本次集会会议就是要践行第二条关于：增强区块链尺度化研究，晋升国际话语权和法则拟定权。

“本次集会会议商量尺度，划定了区块链行业应用或平台的基本反洗钱技能安详举动准则，首要包罗区块链技能准则、KYC/AML类型、区块链金融、区块链资产范例、区块链资发生态、区块链检测机制、区块链大数据等七大方面。明晰了区块链平台每项技能的界说及基本要求。”崔志如暗示。

北京状师协会互联网金融法令委员会主任黄乐平以为，区块链技能应用反洗钱一样平常性要求，是反洗钱范畴和内容简竖立，以及与现行尺度的融合。尺度的内容应该继承深化和包围性更强、综合范畴更广，尺度的类型要凭证央行或金融禁锢局最低尺度拟定。尺度制订后，通过度享和共享数据，配合打造反洗钱同盟。

区块链反洗钱尺度草拟小组副组长宋爱陆先容，跟着区块链技能生态、数字经济等不绝成熟，更高的透明度、安详性以及合规性已经成为了环球投资者和用户的配合诉求。在区块链财富加快成长的同时，借由区块链金融新业态的金融犯法风险相伴而生。个中，新型洗钱方法也泛起出从传统金融方法向区块链规模扩散，如衍生的暗网进出金匿名生态、比特币买卖营业洗钱、其他匿名数字钱币洗钱、去中心化买卖营业所洗钱等新型本领。

在宋爱陆来看，“洗钱和可怕融资是人类社会经济和政治糊口中的一颗毒瘤。洗钱勾当辅佐犯法躲避法令制裁，助长违法犯法勾当，粉碎经济金融秩序，侵害经济组织和国度诺言，粉碎社汇合理；国际社会广泛熟悉到，单独依赖一个国度或一个组织的力气难以提防、节制、冲击跨国洗钱犯法，行业自律组织等必需连合协作，类型和和谐海内、国际立法、自律，才气有用地维护国际金融秩序和国度经济安详，促进环球经济社会康健成长。”

小米数字科技代表甄鹏程以为，区块链起首是应用，金融应用起首思量的则是海内的应用，小米在区块链行业方针首要就是金融，无论是信贷照旧付出，都是用区块链技能去买通，资产打点，金融科技，营业是不牢靠的。反洗钱尺度的制订，有利于类型区块链营业的开展。

抹链科技高级研究员周新健暗示：“‘尺度’将拟定信息获取类型，包罗但不限于信息源获取范畴、获取要领、获取流程、信息种别、信息情势、获取渠道以及信息提供者等要害信息要素；配备实验信息获取类型的相干职员和技能保障；对行使的区块链信息收罗器材和技妙本领举办安详检测。”

欧科云链团体代表许乾暗示，面临区块链行业反洗钱规模，我们在实行从区块链大数据中提取地点标签。行业必要专业、高效的器材去行使区块链大数据，而OKLink区块链赏识器，即将为此提供响应处事。

中国软件行业协会技能部主任张然总结讲话称：“区块链禁锢的‘技能中立’原则是指该当将区块链技能与其他技能一样划一地看待，使区块链技能与其他技能享有充实的市场竞争机遇从而敦促该项技能的成长。也不能因区块链技能在洗钱等犯法勾当中起到的浸染而限定这一技能的成长。区块链链上信息可追溯性及节点信息追踪，区块链的链式布局实时刻戳机制充实保障了链上数据和信息的可追溯性，通过区块链赏识器可以看到链上每一笔买卖营业的前因后果。操作区块链的这一特征，区块链禁锢可以且该当实现节点信息的可追踪。”

参会成员同等赞成配合组建区块链行业反洗钱同盟。而且配合明晰：反洗钱和反可怕融资事变是我们的配合方针，也是我们的配合责任。但愿不绝拓展和深化新兴行业在反洗钱/反恐融资规模的研究、尺度拟定与国际交换相助，为维护欧亚地域和环球的经济社会安详，实现地区可一连成长。

为什么要制订区块链反洗钱技能安详尺度？该尺度涉及哪些规模、有什么特点？尺度的制订将会给反洗钱规模和区块链财富带来什么样的变革？在接头会的间隙,《链新》采访了参加《要求》草拟的抹链科技高级研究员周新健。

《链新》：为什么要制订区块链反洗钱技能安详尺度？有紧要性吗？

周新健：洗钱和可怕融资是人类社会经济和政治糊口中的恶疾，跟着区块链技能的成长，新型洗钱方法也泛起出从传统金融方法向区块链规模扩散，如衍生的暗网进出金匿名生态、比特币买卖营业洗钱、其他匿名数字钱币洗钱、去中心化买卖营业所洗钱等新型本领。以是，制订区块链反洗钱技能安详尺度不单须要，并且很紧要。

《链新》：我们看到，《区块链行业应用反洗钱一样平常性要求》的专业性很是强，仅仅术语表明和观念的梳理就占了很大篇幅。

周新健：区块链行业自己就是互联网最新的技能创新，而尺度的制订就是梳理确认已有的和新呈现的观念和术语，以是既要担保专业性，也要细致无裂痕。

好比，本尺度所提到的重点缩略语AML为反洗钱,举动准则要求：假造资产处事供给商需网络充实的用户资料并有任务举办身份核实，确保在必要时，可以提供定向客户的身份信息，且确保处事是为其本人提供。KYC为客户尽调，要求资料：1、用户正当身份证件正后面及手持照片，包罗但不限于身份证、护照、驾驶证；2、用户栖身地点信息；3、用户接洽方法，手机号码或邮箱地点；4、客户****卡信息；5、相干处事要求的客户问卷观测。

《链新》：区块链是反洗钱的新规模，《要求》有什么特点？

（编辑：湖南网）

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